央行李波:重点加强对加杠杆行为、债务及金融周期的风险监测

原标题:五道口全球金融论坛 | 央行副行长李波:重点加强对加杠杆行为、债务及金融周期的风险监测 

上证报中国证券网讯(记者 黄紫豪)中国人民银行副行长、党委委员李波22日在2021清华五道口全球金融论坛上提出三条政策建议。一是要强化“双支柱”调控框架的协调配合,继续推动货币政策调控框架从数量性调控为主,向价格性调控为主转变,增强货币政策操作的规则性和透明度,充分发挥宏观审慎政策结构性靶向调控的作用;二是进一步健全宏观审慎政策框架;三是进一步完善金融监管框架。

李波表示,要深入研究货币政策与宏观审慎政策的交互机制,厘清不同政策工具的作用方向,机理和适用条件,探索“双支柱”调控框架下的政策协调。“针对房地产金融、跨境资本流动、债券市场等特定领域的潜在风险,及时采取宏观审慎措施,防范系统性风险。”

谈到宏观审慎政策框架,李波表示,要推动形成科学有效的宏观审慎政策传导机制。要建立全覆盖的金融风险监测预警体系,重点加强对加杠杆行为、债务及金融周期的监测,有针对性的创设政策工具,做好重点领域的宏观审慎管理,逐步将主要的、重要的、有系统性影响的金融活动、金融机构、金融市场和金融基础设施纳入宏观审慎管理。

李波建议,要进一步完善金融监管框架。建议在未来的金融监管体制的改革中,进一步统筹好宏观政策和监管政策,同时要强化审慎监管和行为监管,落实功能监管和目标监管的要求,构建符合我国现代金融业发展特点、统筹协调、有力有效的现代金融监管框架。可以考虑将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设。

“审慎监管和行为监管有着不同的政策目标,审慎监管以金融机构的审慎经营为核心,重在风险防范,确保金融机构的稳健;行为监管以投资者和消费者的保护为核心,重在保护投资者消费者权益,维护市场秩序,对违法违规行为要给予严厉的处罚。”李波表示,将两个监管的目标和理念进一步清晰化并适当分设,是下一步金融监管体制改革的一项任务。

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